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たかやぐす

Author:たかやぐす
 
2010年夏、当時勤務していた投資銀行の東京→香港への業務移転により香港移住開始。
その後、2012年初頭に退職。
嫁さんが中国出身、割安な香港生活コスト(お酒が激安、マカオも近い)、金融所得課税ゼロの理由から香港在留決意。

トレーダー歴14年を生かして(しかし株トレーダー歴はゼロ、正直役に立つのか疑問)香港投資生活開始!
逆境の人生に負けず、明るく香港生活お届けします。

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香港と東京 配当生活 比較考察
ご存じかもしれないが、香港株は高配当のものがごろごろしている。
7%-8%はざらにあって、10%を超えるのも少なくない。
また、香港の物価は日本に比べるととにかく安い!
現在払っている水道代は月300-500円程度
電気代は3000円から8000円程度
ガス代は3000円から5000円程度
タクシーの初乗りは200円程度、バスは最大80円、地下鉄も50円程度
コンビニで売ってるアサヒビールは95円程度
スマホ携帯料金はデータリミットレスで最大5000円程度
しかし香港のインフレ率は最近3-5%のあたりで推移していて
日本の0%近辺推移とは全然違う。税率も全然違う。
なので日本と香港では、どちらが配当生活をするのに
有利なのか一言でいうのは難しい。

ここで、日本と香港でどちらが配当生活をするのに有利なのか
比較考察を行ってみた。
比較考察を行うに当たっての条件は以下の通りである。

(1)配当生活の元本は1億円とする
(2)2012年の香港の購買力平価は日本の1.41倍でありこの状態が今後も続くものと仮定
   下記リンクより抜粋
   http://ecodb.net/exec/trans_weo.php?type=WEO&d=PPPPC&c1=HK&c2=JP)
(3)香港ドル円為替レートが現在の10.3円程度で今後も推移すると過程
(4)香港のインフレは4%、投資配当率は7.5%、配当金税率0%で今後推移すると仮定
(5)日本のインフレは0.5%、投資配当率は4%、配当金税率20%で今後推移すると仮定

下の表が結果である。(見にくい表で申し訳ないです)
考察は年間生活費を350万円から700万円まで50万円ずつの間隔で行ってみた。
香港の生活費は日本と香港間の購買力平価の調整をした。
(つまりは香港の生活費は日本の1/1.41=71%になる)

結果は、生活費が大きくなればなるほど上の仮定環境下では
香港の方が配当金生活をするのが有利であるとの結果がでた。

この結果を鵜呑みにはできないが、参考にはなる。
参考上は、香港と日本の購買力平価、配当金税率、現状の為替レートを考慮すると、
配当金元本が同じであった場合、香港の方がより余裕がある生活ができそうである。

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配当生活元本(円) 100,000,000
香港 配当金-インフレ 東京 配当金-インフレ
生活費(円) 3.50% 生活余資(円) 生活費(円) 2.70% 生活余資(円) 香港東京間差額
2,127,660 3,500,000 1,372,340 3,000,000 2,700,000 -300,000 1,672,340
2,482,270 3,500,000 1,017,730 3,500,000 2,700,000 -800,000 1,817,730
2,836,879 3,500,000 663,121 4,000,000 2,700,000 -1,300,000 1,963,121
3,191,489 3,500,000 308,511 4,500,000 2,700,000 -1,800,000 2,108,511
3,546,099 3,500,000 -46,099 5,000,000 2,700,000 -2,300,000 2,253,901
3,900,709 3,500,000 -400,709 5,500,000 2,700,000 -2,800,000 2,399,291
4,255,319 3,500,000 -755,319 6,000,000 2,700,000 -3,300,000 2,544,681
4,609,929 3,500,000 -1,109,929 6,500,000 2,700,000 -3,800,000 2,690,071
4,964,539 3,500,000 -1,464,539 7,000,000 2,700,000 -4,300,000 2,835,461


配当生活 | 18:17:12 | Trackbacks(1) | Comments(2)